与其所监管的金融企业性格类似，上海市金融服务办处事异常低调务实。甚少在媒体上抛头露面，对市场的各种传闻似亦不愿多做澄清或解释。

今年上半年，上海金融国资改革举措频频，颇令市场应接不暇。

最新消息是，上海市属金融机构高管将进行市场化选聘。媒体表示，目前东方证券总裁、申银万国总经理、国泰君安董事长等正职职位的公开选聘已经展开。

上海金融国资改革此前动作亦已广为人知。年初，浦发银行引进中移动为战略投资者；5月，上海银行启动上市；6月，金浦产业投资基金管理公司首期募资110亿成立国内首只金融产业基金；7月，成立场外交易市场（OTC）。

上海市金融办一鸣惊人。

7月19日，上海市委、市政府召开会议，提出加强金融服务促进上海经济转型和结构调整：“上海市将充分发挥金融在经济发展中的重要作用，促进上海转变经济发展方式，推动产业结构调整优化。”

《上海国资》获悉，上海市金融办此后将主要推动金融国资国企改革发展、国际金融中心建设和金融服务经济社会发展三大工作。

近日，《上海国资》走访上海市金融服务办公室，了解市金融办监管体系、金融国资改革脉络及未来工作思路。

金融办职责

事实上，上海市金融办对外界的评论声虽少公开回应，却均能认真对待，亦毫不讳言其所承受的压力。

早前，外界一度认为市金融办目前仍是临时的非政府组成部门的协调机构，没有获得清晰的法律地位，推动金融国资改革缺乏法律依据。

对此，上海市金融办表示，这一说法并无根据。“据《企业国有资产管理法》原文，金融企业国有资产的管理与监督，法律、行政法规另有规定的，依照其规定。这种定义必然造成各地金融国资的监管体制不一样。”

事实亦是如此。国务院国资委并不监管金融资产，但北京市金融国资则由北京市国资委出资成立的北京市国有资产经营有限责任公司进行监管；其他如广东金融资产亦由广东省国资委统一监管；上海市则是由市国资委统一作为出资人和监管人，再把金融资产单独分出来与金融办签订委托监管协议。

据《上海国资》了解，上海市金融办对金融国资监管最初的政策依据来自上海市委、市政府2008年8月份发布的《关于进一步推进上海国资国企改革发展的若干意见》（因该文件编号为“沪委发[2008]9号”，因此又被称为“九号文件”）。该文件要求推进国资监管全覆盖，对于金融、宣传等有关行业可以实施委托监管。

而2009年7月，上海市市委市政府再度明确市属金融国资委托监管的措施和发展目标。

于是，上海市金融办迅速确定 “三定方案”。即定职责、定机构、定编制，设立专门处室承担金融国资监管责任。

经过半年时间的准备，今年1月份，上海市国资委与市金融办签订委托监管协议，上海市金融办正式履行监管职责。一个月后，上海市金融办连续下发3个《办法》，对包括下属企业法人治理结构、经营业绩考核等做出规定。

“上海市金融办职责之一便是推进市属金融企业完善法人治理机制和改革发展，提出优化地方金融资源配置和战略重组的建议，并会同市有关部门实施。”上海市金融办相关人士对《上海国资》表示。

监管体系

官方数据显示，上海目前共有市属金融企业16家，除上海国际集团和爱建股份两家综合性金融投资公司外，有银行3家，保险4家，证券4家，基金3家。(见表1)

不过，这16家金融企业规模大小不一，大股东亦千差万别，很难理解为何同为上海市属金融企业。

根据名单分析，上海国际集团是国有独资企业，上海市金融办将其归为一级企业，另15家中有部分企业大股东属上海市国资委监管，比如上海银行、东方证券、海通证券的大股东分别是上海联和投资、申能集团、上实集团。其余10余家股权结构更为特殊，不仅大股东大多为上海国际集团，且又有部分互相参股。

由于16家金融企业股权结构的复杂性,上海市金融办的监管原则是:对于大股东是上海国际集团的,充分发挥上海国际集团的作用，通过完善法人治理机制，按照市场化的原则运作,做到监管到位,不越位也不缺位。

上海市金融办人士认为，这是较为理想的监管线条。“上海国际集团的定位是战略控制型的金融投资集团，体现上海市政府对上海金融国资运作意图的平台，很多骨干金融企业均由其持股，重点监管上海国际就能体现决策层的战略意图，监管线条简单，亦非常清晰。”

而对于不同体系的大股东，上海市金融办亦区别对待。

“比如，如果东方证券上市，所有国资管理文件和股权管理方案等都是先经由大股东向上海市国资委通报，上海市金融办在上报证监会时配合作协调、沟通服务等工作，但重大事项必须上报。如果是国泰君安，所有国资管理文件和股权管理方案等都要经过上海市金融办。”